ד''ר שלומית ווגמן-רטנר, הסבירה כיצד איראן מעבירה כספים לחיזבאללה דרך דובאי: "יש להם מערכת קיזוזים"
ד''ר שלומית ווגמן-רטנר, לשעבר ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, שוחחה הבוקר (א') עם ליאת רון ברדיו צפון 104.5fm והסבירה כיצד איראן מעבירה כספים לחיזבאללה דרך דובאי, המנגנון המכונה "חוואלה", הכשל של הפיקוח הבינלאומי והסכנה במעבר מערכות טרור לערוצים דיגיטליים.
תחילה הסבירה ווגמן-רטנר כיצד איראן ממשיכה להעביר כספים לחיזבאללה למרות הסנקציות: "בעצם יש לנו שתי מדינות שהן תחת סנקציות, גם איראן וגם חיזבאללה בלבנון, והמטרה היא למנוע העברת כספים. איראן מאוד נחושה לסייע לחיזבאללה להתאושש, בשנה האחרונה לבדה היא מעבירה לה כמיליארד דולר. כיוון שאיראן נמצאת תחת סנקציות וגם חיזבאללה, יש להם בנק שהוא לא בדיוק בנק, אגודת צדקה שמתקיימת כמו בנק בלבנון. בחצי השנה האחרונה הוא הוצא מחוץ לחוק והמשטר החדש עושה הכול כדי למנוע ממנו לפעול. הוא עדיין פועל, אבל ההעברות הישירות שהיו מבוצעות בעבר מאיראן ללבנון, בין היתר באמצעות מטוסים פרטיים שהיו מביאים מזוודות של כסף וזהב, פסקו. הם צריכים למצוא דרך אחרת. דרך דובאי, זו מדינה מאתגרת כשלעצמה, גם שם הכלכלה היא כלכלת צללים. האיראנים מוכרים נפט בכל מיני מקומות בעולם ומבקשים לקבל את התמורה לחשבונות קש שיש להם בדובאי. בדובאי זה עובר כמה ימים ואז מעבירים את הכסף לצ'יינג', חלפן כספים, והוא עושה פעולה שנקראת 'חוואלה' ללבנון. הוא מעביר כסף ללבנון בלי להעביר כסף פיזית, יש להם מערכת קיזוזים".
עוד פירטה כיצד מתבצע מנגנון ה'חוואלה', ומהי שיטת ההעברה העקיפה: "נגיד שאיש עסקים לגיטימי בלבנון, צריך להעביר כסף לספק- הוא הולך לאותו צ'יינג'. איראן נותנת את הכסף, והם מתקזזים ביניהם. הכסף שניתן מאיראן לטובת לבנון עובר מדובאי ישירות לספקים של איש העסקים, ובלבנון מעבירים את הכסף לחיזבאללה. הם מוציאים בדרך הזו מאות מיליוני דולרים. בגלל שהטיסות הישירות עם הכספים נעצרו ואין טיסות ישירות מאיראן ללבנון, מתפתח שוק שחור של הברחת זהב וכספים".
על דובאי כמוקד מרכזי להלבנת הון אמרה: "דובאי בעצמה עם שקיפות פיננסית מאוד מוגבלת. היא הייתה ברשימה האפורה כאחת המדינות שמלבינות הון. הם השקיעו מיליארדים כדי לשכנע את הקהילה הבינלאומית שהם כבר לא עובדים בשחור ושהם מדווחים על הכול. בפועל, המצב רחוק שנות אור. אנחנו יודעים שהכלכלה בדובאי מארחת בשמחה רבה עשרות אלפי חשבונות בנק שקשורים לאיראן. כל המאמצים של הקהילה הבינלאומית לבקש מהם לסגור אותם, לא צלחו. דובאי נוקטת סטנדרט כפול, מול המערב היא עושה כל מה שאפשר כדי להיראות מערבית, אבל היא לא רוצה להסתבך עם איראן. דובאי יצאה מהרשימה האפורה לפני כשנה, אבל הדיווח מראה שבעצם היא נשארה מכבסת הכספים של העולם".
"התוצאה שהאיראנים מתוחכמים והצליחו ליצור רשת מאוד ענפה"
בנוסף, תיארה את הפעילות האמריקאית ואת המאבק הבינלאומי במסלולים הפיננסיים האיראיים: "זה הובא לידיעת האמריקאים שמנסים לפעול כדי לצמצם את הנתיב המטריד הזה. ארה״ב בשבועות האחרונים מכריזה על כמה גורמים שמעורבים בפעילות הזאת כגורמים שקשורים למימון טרור ולעקיפת הסנקציות על איראן, שהוחזרו לפני כחודשיים. הם מנסים להיאבק בזה באמצעות הכרזות, רואים במבחן התוצאה שהאיראנים מתוחכמים והצליחו ליצור רשת מאוד ענפה. אני מניחה שההדלפה ל'וול סטריט ג'ורנל' היא בין היתר קמפיין שנועד להציף את הדברים הללו. אני מניחה שיש פה מערך משולב של מספר מדינות כדי להילחם בתופעה הזאת. האם הם יצליחו? ימים יגידו".
ווגמן-רטנר תיארה את השינויים הגלובליים מאז הסנקציות על רוסיה ואת המעבר לערוצים פיננסים אלטרנטיביים: "יש פה מערכת קשרים גיאו-פוליטית. בשנים האחרונות עולם הסנקציות חווה טלטלה משמעותית לאחר שרוסיה נכנסה לסנקציות. רוסיה יצרה יחד עם סין ואיראן ערוצים אלטרנטיביים להעברות כספים שהעולם המערבי מתקשה להתמודד איתם. חיזבאללה עברו להעביר כספים באמצעות ארנקים דיגיטליים והם יוצרים מערכות כספים אלטרנטיביות. האתגרים הופכים להיות מורכבים יותר ויותר. אנחנו חייבים לוודא שגם גופי המודיעין וגם הכלים הבינלאומיים עומדים בקצב. אני חוששת שאנחנו רואים זליגה אחורה משמעותית בתחום הזה, ועם המהלכים האחרונים של טראמפ, זו בעיה מאוד דרמטית. יש לו כוח, אבל נראה שכל הנושא של האכיפה הכלכלית נדחק לסוף סדר העדיפויות ומרוב חשיבה על עסקאות כספים, לא זוכרים להטיל מגבלות ולדרוש תוצאות בעצירת כספים איראניים. הדבר הזה נשכח וחבל".
לסיום, התייחסה לעתיד רצועת עזה: "מה שנוצר ברצועת עזה הוא שטורקיה וקטאר מתנדבות כראשי כוחות משימה לשלוח כוחות לשטח. ברור שהן יצליחו לקבל אחיזה על הערוצים הפיננסיים ולשלוט במה שיקרה שם ומי יקבל את הכספים. דרוש בעזה פירוז לא רק מנשק, אלא פירוז פיננסי".
30/11/2025